– Har jeg sikret min samboer slik at hun kan beholde leiligheten hvis jeg dør først?
ADVOKATEN SVARER: En VI OVER 60-leser ønsker å sikre samboeren sin økonomisk dersom han dør først. Han har gjort noen tiltak med testament, og spør om det er tilstrekkelig. VI OVER 60-advokat Kjell Morten Méd svarer.
SPØRSMÅL: Jeg leste det du skrev i desembernummeret om samboere og uskifte. Jeg lurer på om samboeren min og jeg har gjort dette riktig. Jeg har ett særkullsbarn. Samboeren min og jeg har ingen barn sammen. Samboeren min har kjøpt halvparten av leiligheten og vi eier den i sameie 50/50. For å sikre at den lengstlevende av oss kan bli boende, har vi fått hjelp av en advokat. Han rådet oss til å opprette testament.
Siden min samboer ikke har egne livsarvinger, var det ikke noe vanskelig å sikre min alderdom. Samboeren min har testamentert noen mindre saker til sin nevø – og alt annet hun eier til meg. Jeg er altså sikret at jeg får bli boende, og faktisk eier hele leiligheten hvis jeg blir alene.
Det er noe vanskeligere for meg, som har barn som har krav på pliktdelsarven. Jeg har opprettet et testament hvor jeg begrenser arven til mitt særkullsbarn til pliktdelsarven (15 x grunnbeløpet i folketrygden). Alt jeg for øvrig etterlater meg skal tilfalle min samboer.
Jeg har allerede satt av et beløp som med god margin dekker 15 G i dag, på en egen konto. Jeg vil sørge for å fylle på den kontoen, slik at det alltid minst 15 G der. Tanken er da at hvis jeg dør først, har samboeren min penger til å utbetale min livsarving, og i tillegg beholde leiligheten.
Høres dette fornuftig ut? Har jeg på denne måten sikret min samboer å få bli boende, selv om det ikke kan bli uskifte?
SVAR: Ja, det høres slik ut. En gjennomtenkt, enkel og ryddig løsning. Det kan være lurt å presisere at livsarvingens arv skal utbetales i penger.
Men hva skal gjelde når den siste av dere dør? Hvis du dør sist, arver du din samboer. Når du dør som den siste av dere, arver ditt barn deg hvis du ikke oppretter et testament og bestemmer noe annet. Er det OK? Vil din samboer at noe av det du arvet etter henne skal gå fra deg til hennes nevø eller er det greit for din samboer at (nesten) alt etter henne ender hos din familie?
Hvis du dør først, har du begrenset ditt barns arv til 15 G. Det har din samboer tilgjengelig og kan «cashe ut». Hun arver resten og sitter igjen med hele leiligheten og kanskje andre verdier. Men hva skal gjelde når samboeren din dør, som den siste av dere? Skal alt gå til hennes slekt eller skal noen av verdiene gå «tilbake» til ditt barn? Dere står fritt til å velge de løsningene dere ønsker – men dere bør tenke gjennom spørsmålene og sørge for at det blir slik dere ønsker til slutt. Hvis dere ønsker andre løsninger enn det som følger av loven må dere ta inn i testamentene hva som skal gjelde når den siste av dere faller fra.
